● Diez transferencias chicas también pueden terminar bajo la lupa. Con los nuevos parámetros de control de ARCA, los movimientos acumulados en billeteras virtuales que superen los $50 millones mensuales en personas físicas podrán ser informados automáticamente al organismo fiscal para su revisión y cruce de datos.

● La medida alcanza a plataformas como Mercado Pago, Ualá, Naranja X y otras fintech, además de bancos tradicionales. El sistema contempla transferencias, pagos, acreditaciones, ingresos y egresos mensuales, con el objetivo oficial de reforzar los controles sobre operaciones digitales y movimientos considerados incompatibles con los ingresos declarados.

● Según la actualización oficial, el umbral para personas físicas quedó fijado en $50 millones mensuales y en $30 millones para personas jurídicas. El monitoreo no se activa únicamente por una transferencia aislada, sino también por el total acumulado de operaciones registradas durante el mismo mes calendario.

● El organismo podrá cruzar esa información con datos de monotributo, IVA, Ganancias, facturación y declaraciones juradas. Si aparecen diferencias importantes entre los ingresos registrados y el dinero que circula por las cuentas o billeteras virtuales, ARCA puede solicitar documentación respaldatoria sobre el origen de los fondos.

● Entre los papeles que podrían requerirse figuran facturas, contratos, recibos, certificaciones contables, comprobantes de préstamos o documentación de compraventa. La revisión no implica automáticamente una denuncia o sanción, aunque sí puede derivar en fiscalizaciones o pedidos formales de explicación sobre determinados movimientos.

● La actualización también incluyó otros topes informativos para bancos y entidades financieras. Entre ellos aparecen extracciones en efectivo desde $10 millones, compras como consumidor final por encima de ese monto, saldos bancarios mensuales de $50 millones y plazos fijos que superen los $100 millones en personas físicas.

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